Wie Sie mit Aktien Ihre langfristigen Ziele erreichen können

Sameer Mehta, Head of Goals-based Planning

Nataliia Lipikhina, Head of EMEA Equity Strategy

Warum Sie Aktien in Ihr Portfolio aufnehmen sollten

Der Weg zur finanziellen Freiheit ist eine sehr persönliche Angelegenheit – es ist der Weg zu einem Vermächtnis, das Ihre individuellen Ambitionen widerspiegelt. Die Einbindung von Aktieninvestitionen in die Struktur Ihres langfristigen Portfolios könnte ausschlaggebend dafür sein, ob Sie Ihre langfristigen Ziele erreichen oder verfehlen. Trotzdem halten wir mitunter an Barmitteln fest oder gehen weniger Risiken ein, als wir sollten. Obwohl wir gerne richtig investieren und unsere finanziellen Ziele verfolgen würden, hält uns die Angst vor Verlusten oft zurück.

Wenn wir an Barbeständen festhalten, lindern wir vielleicht die Angst vor einem unmittelbaren Verlust, versäumen dabei aber noch etwas anderes: bedeutende Schritte zur Verwirklichung unserer finanziellen Ziele. Was uns entgeht, sind zukünftige Ausgaben für unseren Lebensstil, ganz zu schweigen von dem Vermögen, das an die nächste Generation weitergegeben werden oder Anliegen unterstützen könnte, die uns am Herzen liegen.

Seien wir ehrlich: Ungewissheit lässt sich nicht vermeiden. Deshalb sollten Sie sich aber nicht davon abbringen lassen, durchdachte finanzielle Entscheidungen zu treffen. Wie können wir also unsere Unentschlossenheit überwinden, wenn wir mit diesen Konsequenzen konfrontiert sind?

Wie hoch sollte der Aktienanteil in meinem Portfolio sein?

Die Höhe Ihres erforderlichen Aktienengagements hängt davon ab, was Sie erreichen möchten. Letztendlich gestalten Sie ein Narrativ, das Ihnen die Freiheit gibt, Ihre Ziele zu verfolgen. Ihr langfristiger Plan sollte mit der Artikulierung Ihrer Ziele beginnen und stets ergebnisorientiert sein. Unser zielbasierter Rahmen hilft Ihnen, Ihre Gedanken zum Thema Vermögen zu ordnen.

Ihre Aktienallokation kann variieren. Trotz möglicher Risiken ist es wichtig, investiert zu bleiben. Der Erfolg kommt mit der Zeit im Markt, nicht mit dem Timing des Marktes.

Bargeld ist nicht immer König. Sie sollten durchaus einen gewissen Zugang zu Liquidität aufrechterhalten. Ein zu hoher Barbestand kann Ihnen jedoch den Weg zu Ihren langfristigen Zielen versperren. Der von J.P. Morgan Asset Management prognostizierte jährliche Ertrag für globale Aktien in den nächsten zehn Jahren beträgt 7,8 % und liegt damit deutlich über den Erwartungen für Baranlagen.

Die Berücksichtigung von Aktien in Ihrem Vermögensplan ist nicht nur eine finanzielle Entscheidung – es ist die persönliche Verpflichtung, Ihren Lebensweg und Ihr Vermächtnis im Einklang mit Ihrer Identität zu gestalten.

Welche Vorteile hat es, Aktien langfristig zu halten?

Denken Sie darüber nach, Ihr Vermögen für die nächste Generation oder darüber hinaus zu bewahren? Mit einer höheren Aktienallokation können Sie sich den Compounding-Effekt zunutze machen, wobei Ihnen der längere Zeithorizont eine gewisse Widerstandsfähigkeit gegenüber einer etwaigen Volatilität verleihen sollte. Es kommt auf eine langfristige Ausrichtung an. Märkte können immer einen schlechten Tag, eine schlechte Woche, einen schlechten Monat oder sogar ein schlechtes Jahr erleben; die Geschichte lehrt jedoch, dass Anlageverluste über längere Zeiträume weniger wahrscheinlich sind. Während die rollierenden Aktienerträge über zwölf Monate seit 1950 stark schwankten (von +60 % bis -41 %), lagen die annualisierten Erträge über einen rollierenden Zehn-Jahres-Zeitraum in den letzten 70 Jahren bei 11,4 %.

Natürlich wissen wir, dass Marktschwankungen beunruhigend sein können. Im Laufe der Zeit kann sich ein solider Plan, der das Wirtschaftswachstum, Innovationen und den Portfolioaufbau einschließt, jedoch auszahlen. Wir sind zuversichtlich, was den Ausblick für die Unternehmensgewinne anbelangt, die neben den Dividenden auch die Aktienkurse bestimmen werden.

Diversifizierung ist ein weiterer entscheidender Vorteil eines langfristigen Aktienportfolios. Indem Sie Ihre Investitionen auf verschiedene Sektoren, Branchen und Regionen verteilen, können Sie die Auswirkungen von Anlagen mit schlechter Wertentwicklung reduzieren.  Diese Risikominderungsstrategie trägt dazu bei, mit der inhärenten Volatilität des Aktienmarktes umzugehen. Ein diversifiziertes Portfolio gewährleistet, dass Sie von verschiedenen Chancen profitieren und minimiert zugleich den Effekt einzelner Aktien mit einer Underperformance.

Wie Sie Ihre Risikotoleranz mit Ihren finanziellen Zielen in Einklang bringen

Das Budget für Ihre lebensstilbedingten Ausgaben ist mit einem hohen Maß an Unsicherheit möglicherweise nicht vereinbar. Mit einer Anlagestrategie, die Ihrer Risikotoleranz entspricht, können Sie über Marktzyklen hinweg investiert bleiben und gleichzeitig Ihre übergeordneten Ziele im Auge behalten.

Für Ihr Vermächtnis oder Ihr Vermögenswachstum könnten Sie eine längerfristige Perspektive einnehmen. Wenn Sie in der Lage sind, größere Risiken einzugehen, könnten Sie ein Kernportfolio mit Satellitenstrategien ergänzen, die ein höheres Aufwärtspotenzial bieten – was allerdings immer mit einem höheren Grad an Unsicherheit verbunden ist. Um langfristig investiert zu bleiben, ist die richtige Risikodimensionierung von entscheidender Bedeutung. In den kommenden Monaten und Jahren sind wir gespannt auf einige der Sektoren, die sich für eine Aktienallokation anbieten, darunter Digitalisierung und KI, Dekarbonisierung und Infrastruktur sowie demografische und wirtschaftliche Unabhängigkeit.

Ein gut durchdachter Investitionsplan ist der beste Weg, Ihre finanzielle Zukunft zu kontrollieren. Genau deshalb erstellen wir zielorientierte Pläne. Denken Sie daran, dass der Aufbau einer Struktur allein nicht ausreicht – Sie müssen auch sicherstellen, dass Sie Ihr Vermögen mit Bedacht anlegen und dann über mehrere Marktzyklen hinweg investiert bleiben.

Sie arbeiten hart für Ihr Vermögen. Nehmen Sie sich daher einen Moment Zeit, um über seinen Zweck nachzudenken. Was möchten Sie damit für sich selbst, Ihre Familie und Ihre Gemeinschaft erreichen? Sprechen Sie mit Ihrem Kundenberater oder Ihrer Kundenberaterin bei J.P. Morgan. Wir können Ihnen helfen, Ihren Investitionen den gewünschten Impuls zu verleihen. Weitere Informationen finden Sie hier.